央行再出“狠招”,明年1月1日起正式实施,网友:拍手叫好

央行再出“狠招”,明年1月1日起正式实施,网友:拍手叫好

中国的移动支付可以说是世界领先的,一些出国的朋友都在说没有中国的移动支付方便,不夸张的说中国的移动支付是新时代的四大发明之一,相比过去的现金支付,移动支付可谓是好处多多,一方面交易完全在手机上完成,省去了找零的过程,又能阻止假钱的存在,大大提升了相应的支付效率,和安全问题,可以说为大众生活带来了许多的便利,和快捷,省去了许多不必要的麻烦。

而得益于众多的优势,在支付宝、微信等支付应用的加持之下,我国移动支付的普及率也是越来越高,按照马云最新的谈话,欧洲人还在用现金,美国人还在用信用卡,但对于国人来说,一部手机就够了。 另一方面在我国移动支付普及率快速增长的同时,我国的互联网金融业务规模也是越来越大,尤其是前两年,各种互联网金融平台也是如雨后春笋般多了起来。

然而在我国互联网金融规模越来越大的同时,相应的金融风险也是有所增加,比如前不久许多P2P平台都纷纷爆雷,此外一些不法分子通过互联网金融洗钱现象也大有存在。 而为了防止这些现象的发生,央行终于要出“狠招”了、银保监会、证监会三部门日前联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》。自2019年1月1日起执行。

按照新规,要求从业机构制定并完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度,核验客户真实身份,并建立健全大额交易和可疑交易监测系统。 其中客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支,金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。

此外从业机构要确定并适时调整客户风险等级,对于高风险客户,从业机构应当采取合理措施了解其资金来源,不得为身份不明或者拒绝身份查验的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户,不得与明显具有非法目的的客户建立业务关系等等。

在一定程度上来说,央行本次新规实施后,对于互联网金融从业机构的要求提升了不少,而洗钱在内的一系列违法行为也是能够有效的防范,对此有一些网友拍手叫好,纷纷表示这可真是好办法,也有一些网友表示,互联网金融安全不容小觑,需要规范操作,对此大家有何不一样的想法?欢迎下方评论!