男子连续柜台取款29次,扬言要报复银行!

男子连续柜台取款29次,扬言要报复银行!

冯某信用卡在5个月内交易1800多次,被设为异常账户,仅限柜面交易。冯某不满,便在柜台频繁小额支取29笔。民警劝阻时,冯某变本加厉“一百一百的取换十块十块的取”

咱们算笔账,这5个月1800次,算起来一天最起码刷12次卡啊!这搁谁谁都想不通,更别说银行这个机灵鬼了

最后给这位冯某的处罚结果是最终被拘留5日。

说到这件事的本质,就得说到“异常用户”,就不得不讨论讨论银行到底凭借哪种情况会设为用户为“异常用户”呢?

银行信用卡隐性的风控规则

1.刷卡消费异常:这里说的异常就是说你原本的刷卡消费习惯都是生活类刷卡。比如交通、超市、专卖店、房租等,这类消费占你消费额度的90%以上,但是你突然有一段时间这类消费大幅度下降了,取而代之的事各种网付(支付宝、财付通、京东),就很容易造成刷卡异常,这样就会让银行认为你的信用卡存在风险,就会对这张卡片进行风控。

2.单笔刷卡整数金额并且较大:如果你刷卡金额90%以上,并且中间出现比较大数字的整数金额,如50000、60000等,这类属于明显的消费异常的,这个时候就会被银行认为是信用卡套现行为,也会对这种卡片进行风控。

3.还款后有又透支:如果你在信用卡还款的两三天用光卡内额度,银行会认为你再利用信用卡免息期进行套现投资,这种行为银行会把你列为异常用户。

4.信用卡逾期还款:如果信用卡透支逾期不还,或者每期换了但是达不到最低还款额,并且多次追讨没有改善行为,银行会认为是最风险行为,同样也是会盯上你的!

5.定点交易:这个是说在你使用信用卡的时候,总是同一时间同一地点花同样的钱,这种会让银行认为是不正常刷卡消费。

6.刷卡时间异常间隔短:如果你的刷卡记录有你在非营业时间刷卡消费,并且刷卡间隔短,在60分钟内交易3笔以上,是会让银行马上盯上你的,也会让银行认为这是不正常消费。

7.撤单交易:一天内一张卡在同一pos上操作

这7点是我们日常出现异常的原因,其实银行之所以会对你的信用卡进行风控,就是在银行认为你的信用出现了明显套现行为,或者你逾期长期不还,银行对于信用卡消费最主要的风控的网上支付。所以刷卡时,尽量避免类似情况,以防躺枪!

总结:很多持卡人都会有一个观点如果不是为了套现压根不回班里那么多信用卡,这句话没有太大的问题,除了薅羊毛的人除外,就是需要信用卡来周转的朋友才会使劲办理信用卡。不然一个普通人每一个月正常消费1-2万已经是属于高消费的行嘞了,所以建议朋友,不要刷的太过分,毕竟办卡不易,大额信用卡拿到更是不容易,珍惜用卡,科学用卡!

希望这些能带给朋友们带来帮助,原创不易,走之前给个赞呗

关注【王者讲堂】头条号,带你玩转信用卡,了解信用卡权益解析,掌握信用卡管理和信用卡征信体系的一站式知识!