突发!P2P全面封杀,四川出手了:全部取缔!更惨的是,警方喊话员工退工资、提成、奖金...

突发!P2P全面封杀,四川出手了:全部取缔!更惨的是,警方喊话员工退工资、提成、奖金...

中国基金报 泰勒

“封杀”还在继续,P2P全国各省清退工作还在进行,继湖南、山东、重庆等地之后,又一个超级大省出手了,四川省,刚刚宣布取缔全部不合规P2P机构。

四川发文取缔辖区内全部P2P

12月4日,四川金融监管局发布网络借贷行业风险提示,即日起,该局对四川省业务不合规网贷机构及省外未经许可的网贷机构在川开展的P2P网贷业务,全部依法依规予以取缔。

全文如下:

广大P2P网贷参与人:

根据国家互联网金融风险专项整治工作领导小组、网络借贷风险专项整治工作领导小组关于网贷风险专项整治部署要求,按照“一个办法、三个指引”以及网贷合规“108”条标准,我省对纳入整治范围的网络借贷信息中介(简称:P2P网贷)机构开展了合规检查,经省网贷应对领导小组相关成员单位会商会审,目前没有一家机构业务完全合规。按照整治要求,即日起,对我省业务不合规网贷机构及省外未经许可的网贷机构在川开展的P2P网贷业务,全部依法依规予以取缔。

P2P网贷业务的终止,不影响已经签订借贷合同当事人的合法权利和义务。出借人和借款人在网络借贷平台上形成的合法债权债务关系受法律保护,借款人应依法依约履行还款义务。出借人与P2P网贷机构之间、出借人与借款人之间、借款人与P2P网贷机构之间的纠纷,可通过自行和解、申请仲裁、提起诉讼等合法途径解决。出借人、借款人、P2P网贷机构如发现涉嫌犯罪行为,应依法向当地公安机关报案。

此前多地取缔P2P

多省市分批次公布了停止运营的网贷机构名单。而诸如湖南、山东、重庆等地则明确宣布将取缔辖区内所有P2P网贷业务。

11月15日,河南省地方金融监督管理局网站公告了该省第一批拟注销的12家P2P网贷机构。公告还称,2016年以来,河南省网络借贷行业一直在进行专项整治,至今未有一家平台完全合规通过验收,外省在豫从事网络借贷业务的分支机构也均未在当地金融监管部门备案。

11月8日,重庆市地方金融监督管理局网站发布公告称,对重庆市29家已报告结清P2P网贷业务、拟主动退出的机构进行公示,同时对其他机构开展的P2P网贷业务一并予以取缔,任何机构未经许可不得开展P2P网贷业务。

11月6日,广州市地方金融监督管理局官网发布消息,广州市互联网金融风险专项整治工作小组办公室发布广州市第一批退出网贷业务的23家平台名单。

10月18日,山东省地方金融监督管理局网站发布《网络借贷行业风险提示函》称,当前,P2P网贷行业正在进行风险专项整治,至今未有一家平台完全合规通过验收。未来该省将对全省范围内未通过验收的P2P网贷业务全部予以取缔。

10月16日,湖南省地方金融监管局网站发布公告称,一致认定该省整治名单内纳入行政核查的24家网贷机构P2P业务均不符合“一办法三个指引”有关规定,现予以取缔。同时,该省其他开展P2P业务的机构及外省在湘从事P2P业务的分支机构均未纳入行政核查,对其开展的P2P业务一并予以取缔。

9月9日,宁夏回族自治区防范化解金融风险领导小组办公室将辖区内6家机构P2P网络借贷业务(第二批)予以通告取缔。

此外,10月28日,深圳互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室发布第四批12家自愿退出且声明网贷业务结清的网贷机构名单。今年以来,深圳已有139家P2P网络借贷机构自愿退出且网贷业务已结清。

网贷之家数据显示,截至2019年10月底,问题网贷平台数为2886家,转型和停业的平台则达到了3241家。

最新数据显示,截至今年10月末,全国纳入实时监测的在运营机构数量已降至427家,比2018年末下降59%;借贷余额比2018年末下降49%,出借人次比2018年末下降55%;行业机构数量、借贷规模及参与人数已连续16个月下降。大部分机构选择退出停业,今年已停业1200多家,相当于每天关闭4家以上。

警方喊话“爆雷”P2P员工:退奖金!退提成!

近期,多地公安局更是发出了爆雷P2P公司的普通员工要退回其在公司工作期间全部收入的通知。

深圳经侦通报称,经公安机关开展工作,深圳纳某公司回款50万元人民币,“钱富通”平台业务员退回非法所得总计31万余元,目前“钱富通”专案账户回款总计约人民币306.11万元。另外,深圳“投之家”专案保证金专户共归集资金2.09亿元。

通报中,公安机关告诫 “钱富通”涉案的工作人员,应主动将在公司工作期间获得的奖金、提成、佣金等非法所得全额退缴至钱富通专案待收款专户中,退缴后主动到案说明情况,争取从轻、从宽处理。

公安机关告诫“投之家”工作人员,应主动将在公司工作期间获得的奖金、提成、佣金等非法所得全额退缴至投之家专案待收款专户中。退缴后将银行汇款凭证截图、退款人姓名、联系电话、曾任职时间和岗位等材料邮寄至专案组。

11月19日,杭州公安局下城分局发布关于杭州孔明金融信息服务有限公司(“人人爱家金融”网络借贷平台)案情最新进展。

警方称,人人爱家平台涉嫌非法集资的行为人(包括部门主管、普通员工、业务辅助人员,其他为吸收资金提供帮助人员)自通告发布之日起至2019年12月31日止,应将自己在杭州孔明金融信息服务有限公司工作期间的工资、提成、奖金等费用全额退缴至杭州市公安局下城区分局指定账户(备注填写退款人姓名),户名:下城区网贷企业债权资产货币资金专户,账号:3301040160013435329000。开户行:杭州银行(8.640, -0.12, -1.37%)环北支行。

警方表示,退款后将退款凭证截图、退款人姓名、手机号码、曾任职时间和岗位以电子邮件的形式发送至xcga99@qq.com。在此公安机关郑重告诚涉嫌非法集资的行为人员,根据法律法规规定,及时退缴上述赃款的,可以依法从轻处罚;其中情节轻微的,可以免除处罚;情节显著轻微,危害不大,不作为犯罪处理。凡在本通告规定期限内拒不退缴赃款的,公安机关将严肃依法追究相关法律责任。