基金份额折算是亏了吗?基金折算是这个意思!

基金份额折算是亏了吗?基金折算是这个意思!

基金折算是调节分级基金的一种手段,其主要是针对的是分级基金中的A类份额。通常,基金公司在发行分级基金时,都会设置好相关的折算条款,这就是说投资者购买的某只基金涨到一定高度、或跌到某个低点时,母基金、A份额和B份额都会根据净值,全部变成1元的标准。

基金折算在让基金杠杆维持平衡的同时,还能使投资者以赎回基金份额的方式获得一些基金收益,这相当于是让A类份额拥有了优先股的特权,可以一定程度的增加A类基金份额的吸引力。

基金主要有两种折算方式:定期折算与不定期折算,具体如下:

一、定期折算:

定期折算指的是在合同中约定的折算日进行折算。其主要有两种情况:一种是把折算日定在每年的第一个工作日,进行折算;另一种是在基金运作满一年后的开放日。在基金折算到期日,无论基金净值多少,都将进行归1折算。

二、不定期折算:

和定期折算不同,不定期折算只针对上市基金,而且需要满足一定的条件才能进行不定期折算。通常,在母基金净值达到1.5或B份额净值跌至0.25的情况下(涨的太高或跌的太低)才会进行基金折算。

基金折算既能平衡基金杠杆,还能使投资者通过赎回基金份额来获得部分基金收益。