“卡农”出借银行卡帮助犯罪分子“刷流水”牟利,涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪

“卡农”出借银行卡帮助犯罪分子“刷流水”牟利,涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪

“卡农”是指专门为犯罪分子提供银行卡,用于流转涉案资金,进而非法牟利的犯罪嫌疑人。日前,松江检察机关依法对一“卡农”提起公诉,该名犯罪嫌疑人为牟利,在明知银行卡不能借给他人使用,且无法控制转账钱款合法性的情况下,协助他人转移涉案钱款,涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

2021年12月,杨鸥(本文皆为化名)使用自己的银行卡转账时发现异常,无法操作,猜测是被冻结了。由于该银行卡自6月办理下来后未曾使用过,杨鸥带着疑虑来到银行网点咨询。当时,银行工作人员检查账目后,不动声色地报了警。

原来,杨鸥在银行咨询时就被系统预警为疑似“卡农”,工作人员遂报警请来警方进行调查。经调查,杨鸥确实曾将自己名下的银行卡出借给他人使用并以此获利。

事情发生在三年前,当时,杨鸥在山东做生意时认识了莉莉,两人成了好友。2021年8月,莉莉说要和杨鸥一起做生意,对此,杨鸥满心欢喜,腾出一个房间让给莉莉居住。几天后,莉莉请杨鸥帮忙在银行账目内刷些进出账的流水,并许诺事后会给她一些好处费。起先,杨鸥还心存疑虑,担心这些钱款来路不正,但在莉莉的再三保证和安抚下,杨鸥解除了疑虑。没多久,莉莉就带来了一名男子,称让其帮忙转账,他们选择了杨鸥名下一张额度较高的银行卡,还让杨鸥取消了指纹支付等需要本人操作的功能,随后,杨鸥还把手机交由男子操作,其间,当需要人脸验证时,杨鸥才拿过手机配合完成操作。

该男子离开后,杨鸥才发现里面有多笔转账记录,有的还是大额转账,虽然转账短信已被删除,但回想起来,杨鸥还是有些心慌。在莉莉的建议下,她立即通过电话银行注销了这张银行卡。与此同时,次日,杨鸥就收到了莉莉打来的3000余元的好处费,之后,她与莉莉鲜少联系。

经审查,杨鸥银行账目下的流水是多名被害人以投资、完成任务、汇款等原因遭受网络诈骗汇入的赃款,共计50余万元。杨鸥本人为获得好处费,在明知银行卡不能借给他人使用,且无法控制转账钱款合法性的情况下,协助他人转移涉案钱款,涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。2022年3月,区人民检察院对杨鸥提起公诉。

检察官提醒,当前,在司法机关的协助下,各银行、各网点之间的信息壁垒已被打破,个人名下银行卡如出现异常交易、转账行为,网点将判定其为可疑人员并进行预警,收到预警后公安部门会快速到场核查处置。因此,请大家不要心存侥幸,为牟取一点蝇头小利就将自己的银行卡随意交给他人使用,这很可能令自己身陷桎梏,得不偿失。

■记者 陈菲茜 通讯员 潘颖 文 图源网络

■文字编辑 杨露 陆佳

■栏目责编 树征宇 ■栏目主编 赵健