养老诈骗这些套路信不得

养老诈骗这些套路信不得

当遇到“热心朋友”

要帮你代办养老保险

并让你一次性缴纳

社会养老保险费用时

你可要当心了

这很有可能是一场骗局!

诈骗手段

不法分子谎称自己或认识人社局、社保局的工作人员,利用老年群体辨识能力不强、对互联网不了解等弱点,通过与老年人拉家常、套近乎,骗取信任,随后以代办养老保险为由,让老年人一次性缴纳几千到数万元不等的社会养老保险费用。

01

追赃622.834万元!

警惕“代办养老保险”骗局

近期,玉林玉州警方摧毁一个“代办养老保险”诈骗团伙,抓获犯罪嫌疑人15名,已为受害者追回赃款622.834万元。

2021年下半年,王姨(化名)到环西派出所报案称,其被陈某荣(女)以“代办养老保险”为名,诈骗了人民币7.56万元。民警将陈某荣传唤到派出所进行调查,其对诈骗王姨钱财的事实供认不讳。

同期,多个派出所也接到多起类似的报警。

警方经走访摸排,一个以李某兰、周某林、赵某、陈某娟等人为首的的养老诈骗团伙浮出水面。

2021年10月24日,陈某娟在广东惠州落网;2021年11月4日,民警抓获李某兰;2022年4月29日,抓获赵某;2022年5月25日,周某林投案。至今,玉州警方共抓获犯罪嫌疑人15名。

经查,2017年起,该团伙伪造相关表格、公章、工龄文件等材料,对外宣称“有国家政策助力,找关系能够为未达标准的中老年人办理社会养老保险”,对多名中老年人实施诈骗。

虽大部分诈骗所得,该团伙已用于投资、挥霍,但玉州警方毫不放松追赃挽损工作。至目前,民警已为受害者追回赃款622.834万元。同时,民警对犯罪嫌疑人及其关系人的资金流进行分析、研判,对涉案财产、资金及时办理冻结、查封等法律手续。至今,共查封房产一套、汽车一辆。

目前,案件在进一步办理中。

02

我在社保局有人!

补缴养老保险认准我就行?

人脉是最容易伪造的。骗子张口闭口说在社保局认识熟人,可以帮助老人们办理“一次性补缴基本养老保险”业务,实则是谎话连篇,诈骗老人用于养老的钱款。

近日,南宁西乡塘区检察院依法提起公诉的石某某诈骗案宣判,西乡塘区法院判处石某某有期徒刑十二年,并处罚金十万元。

案情回顾

一、老人补交社保费成“空子”,谎称社保局有熟人让老人上钩

2021年下半年,石某某得知身边朋友的亲属及其朋友大多已经达到退休年龄但存在未交养老保险并急切想花钱补交社保费的情况,产生了利用老年人想通过每月领取退休金,减少亲人的负担的心理实施诈骗。石某某谎称自己在社保局“有熟人”、“好办事”、“能补交”向身边老人“下饵”。

二、“养老金”实为延迟转账,亲友介绍,5人上当被骗30余万元

2021年7月,被害人廖某在听信石某某信誓旦旦地一次性交养老保险可以每月领取1000元左右养老金后,将已逾退休年龄的岳母给的8.2万元积蓄交给石某某。石某某将转账8.2万元给社保局的记录(实为伪造)给廖某看,并称为朋友办事不收好处费。次月,廖某岳母账户收到养老金1000余元,但实际上款项并未转入社保局,真相是石某某使用了延迟转账功能将1000余元转到了廖某岳母账上。

不知真相的廖某坚信“神通广大”的石某某“成功”办理养老保险的事情并告知亲友。几个亲友听说石某某能让不符合补交条件的老人通过“熟人运作”成功养老保险并按月领取养老金,纷纷找石某某要求办理。五名被害人支付石某某一次性养老保险费共计35万余元。

三、纸包不住火,“养老金”停付之日,就是诈骗事实败露之时

在连续几个月按月收到“养老金”后,老人们的“养老金”突然就莫名停付了。石某某在廖某等人的质问下无法自圆其说,廖某等人和家人感到不对劲,就想着让对方退钱,而石某某却玩起了失踪。廖某等人意识到被骗,便四处寻找石某某的踪迹。其后,石某某被被害人找到并报警。案件告破。

办理过程

人老了都希望自己的晚年生活多一些经济保障,不法分子就此盯上了他们的“养命钱”。

为快速打击诈骗养老钱的犯罪,西乡塘区人民检察院在收到案件后的1个月内,将石某某诈骗一次性缴纳养老费、经济适用房购房款、工作介绍费等诈骗款项人民币270余万元的犯罪事实一并移送起诉。

该案庭审现场

2022年5月,西乡塘区人民法院经审理,认定石某某诈骗款项人民币277.026万元,数额特别巨大,判处石某某有期徒刑十二年,并处罚金十万元。

03

打着“服务老人”“关爱老人”旗号招摇撞骗

灌阳“老妈乐”案:

沈阳老妈乐商贸有限公司于2013年成立,被告人石某某于2017年5月担任该公司广西区“老妈乐”经理。同年6月,其又兼任灌阳县"老妈乐"一、二店经理, 承担广西区和灌阳县"老妈乐"店的组织、领导、管理、协调职责。胡某某、范某某等人受石某某聘任,相继担任一、二店的店长。

灌阳县两家"老妈乐”门店自成立后,未经有关部门依法批准,以公开宣传、 授课、发放小礼品等方式,用沈阳老妈乐商贸有限公司的名义与不特定的公众签订 "老妈乐"会员章程,根据交纳金额的数额成为不同级别的会员。每天以购买的会员卡数量为依据向会员进行返利,承诺保本高额返利实施诱惑,非法吸收被害人唐某某、沈某某等多名老年人的存款136余万元。支付上述被害人的返利金额38余万元,尚有97余万元老年人投入的本金未追回。

2022年,此案经桂林市中级法院终审判决,上述5名被告人均以非法吸收公众存款罪定罪量刑,并按各自犯罪数额承担退赔责任。

全州“老来乐”案:

2017年6月,被告人高某等人注册成立全州县老来乐健康活动中心。全州“老来乐”活动中心成立后,未经有关部门依法批准,以浙江老来乐商贸有限公司(后更名为龙腾金生集团)的名义,并用组织旅游、高额消费返利、赠送礼品等为诱饵,向社会公开宣传吸引投资者,与投资者签订《老来乐商城会员章程》,非法吸收唐某某、周某某等多名被害人的消费投资金额317万余元。支付上述被害人的返利金额80余万元,尚有236余万元投入的本金未追回。

2020年,此案经桂林市中级法院终审判决,被告人高某以非法吸收公众存款罪定罪量刑,并退赔集资参与人。

来源:大河网

实习编辑:胡诗雨

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